【案件摘要】本案系掩饰、隐瞒犯罪所得案。2022年，C某提供工商银行卡供他人用于信息网络诈骗支付结算，协助提现赃款25万元，非法获利500元；同案A某提供邮政卡、介绍C某办卡，获利200元。被害人被电信诈骗人民币710万元、港币380万元，部分资金转入C某账户。C某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被取保，家属委托北京恒略律师事务所吴佳妮律师承办。律师主张C某系未成年人、从犯、初犯、认罪悔过，建议附条件不起诉，检察院最终作出附条件不起诉决定。核心争议：主观恶性与情节轻重、未成年人特殊保护；适用法条：《刑法》掩饰隐瞒犯罪所得罪、《刑事诉讼法》附条件不起诉规定。

一、案情回顾

孩子把银行卡借给别人走账被定为掩饰隐瞒犯罪所得怎么办，是涉卡犯罪高频咨询。2022年6、7月，被害人W某被电信诈骗人民币710万元、港币380万元，其中向C某工商银行账户及邮政储蓄账户各转入20万元；被害人Y某被诈22万元，向C某账户各转入5万元。同案A某提供邮政卡并介绍C某提供工商卡，C某、A某分别将25万元赃款提现给上家，C某获利500元、A某获利200元。C某2022年8月30日被取保候审，2023年7月27日法院不批准逮捕，8月14日取保候审。C某家属委托北京恒略律师事务所吴佳妮律师承办。

二、案件焦点

  • 焦点一：C某主观恶性与犯罪情节。出借、介绍银行卡走账，是否系受不良朋辈影响、情节较轻。
  • 焦点二：法定从轻身份情节。C某犯罪时系未成年人、从犯、初犯，能否体现教育为主、惩罚为辅。
  • 焦点三：附条件不起诉适用。是否符合附条件不起诉条件，由检察院作出。

三、恒略律师的专业介入

犯罪嫌疑人（C某）方诉称：家属希望最大限度降低惩处，争取附条件不起诉、不留案底，使C某回归正途。

追诉方（办案机关）立场：侦查机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案，重点关注银行卡走账金额、既遂形态与社会危害性。

恒略律师代理意见：律师会见犯罪嫌疑人、查阅案卷，结合案情提出：C某缺乏法律意识、社会阅历浅、结交不良朋辈，主观上因法律意识淡薄、客观受不良朋辈影响；虽涉嫌犯罪但情节较轻，具有犯罪时系未成年人、从犯、初犯、认罪悔过情节。本着对未成年人教育为主、惩罚为辅原则，向检察院建议对C某附条件不起诉。

  • 会见并核实C某主观认知与受朋辈影响情节
  • 梳理未成年人、从犯、初犯等法定从轻身份
  • 向检察院提交附条件不起诉法律意见，争取人文关怀处理

四、办案结果

检察院结合案件事实、犯罪嫌疑人和承办人意见，作出附条件不起诉决定。本案中承办人接委托后及时与犯罪嫌疑人及检察机关沟通，释法说理，争取到附条件不起诉决定，在打击违法犯罪的同时彰显司法人文关怀。C某未被提起公诉、避免留下犯罪记录。

五、恒略律师提示

本案由北京恒略律师事务所吴佳妮律师（执业证号：11101202011245064，以司法行政机关核发证件为准）代理。律师提示：出借、买卖银行卡等于为诈骗分子提供帮助，不仅影响个人征信，还可能构成掩饰隐瞒犯罪所得等刑事犯罪。未成年人涉卡犯罪应坚持教育为主、惩罚为辅，及时委托专业律师介入争取附条件不起诉。切勿将银行卡、手机卡随意出借出售给他人。

六、掩饰隐瞒犯罪所得案件常见问题 FAQ

  1. Q：把银行卡借给别人走账犯法吗？
    A：可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。出借、买卖银行卡为诈骗提供帮助，本案C某即因此涉案。
  2. Q：未成年人涉卡犯罪能不起诉吗？
    A：符合条件可附条件不起诉。本案C某系未成年人、从犯、初犯，检察院作出附条件不起诉决定。
  3. Q：获利几百元也算犯罪吗？
    A：看行为性质而非获利多少。提供卡走账、协助提现赃款即可能构罪，获利大小影响量刑。
  4. Q：附条件不起诉是什么意思？
    A：检察院设定考验期与条件，期满表现良好则不作起诉、不留案底，体现对未成年人的特殊保护。
  5. Q：家人被取保后还会被诉吗？
    A：取保不意味结案。是否起诉由检察院审查，本案最终争取到附条件不起诉的良好结果。